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Fonds équilibré canadien Renaissance [Catégorie A]



Objectif de placement

Réaliser un rendement de placement à long terme grâce à la croissance combinée du revenu et du capital en investissant principalement dans un portefeuille diversifié de titres de participation, d’obligations de bonne qualité et d’instruments du marché monétaire canadiens.

Détails du Fonds

Mise de fonds initiale minimale :
Souscription unique
Initiale : 500 $
Ultérieure : 100 $

Distributions du revenu et des gains en capital :
Les revenus nets sont distribués trimestriellement. Les gains en capital réalisés sont distribués annuellement, en décembre.

Programme de versements préautorisés ou REER collectif :
Investissement minimum de 50 $ pouvant être effectué sur une base mensuelle, trimestrielle, semestrielle ou annuelle.

Programme de retraits systématiques :
La valeur initiale du compte doit être d'au moins 10 000 $. Les retraits peuvent être effectués mensuellement, trimestriellement, semestriellement ou annuellement (minimum de 50 $).

Frais de gestion annuels (taxes applicables exclues) au 1 septembre 2016 : 1,65 %

Ratio des frais de gestion annualisé (taxes applicables incluses) au 31 août 2015 : 2,28 %

Option avec frais
d'acquisition
ATL508
Option avec frais
de rachat
ATL507
Option avec frais
réduits
ATL517
   
Date du lancement : 10 mars 1999
   
Actif net du fonds (en milliers)
En date du: 2016/08/31
269 570 $

Sous-conseillers de Portefeuille

Gestion d’actifs CIBC

Gestion d’actifs CIBC est l'une des plus importantes sociétés de gestion d'actifs au Canada offrant une vaste gamme de solutions globale en gestion de placements de haute qualité à ses clients des marchés de détail et institutionnels.

Luc de la Durantaye, Gestion d’actifs CIBC inc.
Luc de la Durantaye est directeur gestionnaire, Répartition de l’actif et gestion des devises à Gestion d’actifs CIBC (GAC). Il dirige une équipe de plus de vingt gestionnaires de portefeuille, analystes et négociateurs qui sont responsables de la répartition stratégique et tactique de l’actif, de la gestion des devises et des stratégies de rendements absolus. Il est aussi un membre actif du Comité de placement de GAC.

Il a commencé sa carrière en 1985, en tant qu’analyste financier au sein d’une firme de courtage à Montréal. Pendant les années 1990, M. de la Durantaye a commencé à se concentrer sur la répartition de l’actif et la gestion des devises alors qu’il occupait un poste à la division de la gestion des placements d’une grande institution financière canadienne. En 2002, après plusieurs années à Toronto, il est retourné à Montréal et s’est joint à une société qui est ensuite devenue GAC pour diriger l’équipe Répartition de l’actif et gestion des devises.

M. de la Durantaye donne souvent des conférences à l’occasion de forums sur les placements, et les médias nationaux citent souvent ses points de vue sur les devises et les marchés boursiers internationaux.

Il est titulaire d’un baccalauréat en finances internationales de l’École des hautes études commerciales de Montréal. Il détient également le titre de CFA.

Stephen Carlin, Gestion d'actifs CIBC inc.
Stephen Carlin est directeur général et chef des actions chez Gestion d'actifs CIBC. M. Carlin supervise la recherche et la gestion des portefeuilles d’actions canadiennes et mondiales. Il a la responsabilité principale des mandats d’actions de base canadiennes et d’actions à revenu.
Avant de rejoindre les rangs de la Banque CIBC, M. Carlin était vice-président principal et chef des placements en actions à Aegon Capital Management.Il y gérait les stratégies canadiennes équilibrées, de revenu et à dividende et dirigeait une équipe de gestionnaires de portefeuilles, d'analystes et de négociateurs.Auparavant, il avait été vice-président, Actions canadiennes à KBSH Capital Management et directeur en chef, Actions canadiennes à Groupe de gestion de placement CT.
M. Carlin est titulaire d'un baccalauréat de l'Université Western Ontario. Il détient également le titre de CFA.

Keith Lam, Gestion d’actifs CIBC inc.
M. Lam est membre de l'équipe actions comme gestionnaire de portefeuille adjoint pour les stratégies actions toutes capitalisations. Son rôle comprend la sélection des titres, la construction des portefeuilles et la gestion du risque.
Avant d'entrer au service de la Banque CIBC, M. Lam était directeur gestionnaire, chef des finances et gestionnaire de portefeuille chez Red Sky Capital Management Ltd. Il était responsable des activités de rapports auprès des services de réglementation, financiers et des investisseurs. Il a également participé aux décisions d'investissement liées aux secteurs des services financiers, technologiques, de l'immobilier et des produits de consommation en Amérique du Nord. Auparavant, Keith était vice-président et gestionnaire de portefeuille adjoint chez GMP Investment Management et adjoint à la recherche sur les actions du secteur des services financiers chez GMP Securities.
M. Lam détient une maîtrise en comptabilité et un baccalauréat en mathématiques de l'Université de Waterloo. Il est CA et possède le titre de CFA.

John Braive, Gestion d’actifs CIBC inc.
John Braive est l'un des associés fondateurs de la société Les Placements T.A.L. ltée fondée en 1983. M. Braive a géré les titres à revenu fixe de la firme pendant 18 ans, établissant la société comme l'une des principales firmes de gestion de placements au Canada. M. Braive était le président du conseil et chef de la direction de la division institutionnelle de la société de 1998 à 2001, quand T.A.L. fut acheté par la Banque CIBC. Dans son rôle actuel, M. Braive est vice-président du conseil de Gestion d'actifs CIBC inc. (GAC).
M. Braive a développé le premier fonds obligataire à rendement élevé canadien et le premier fonds obligataire indiciel au Canada. Il a introduit et développé un grand nombre de nouveaux produits quantitatifs et à revenu fixe à haut rendement chez GAC. En tenant un rôle décisif dans la mise en marché et le service des produits de GAC, M. Braive a contribué à la croissance des actifs de la firme.
En plus de son rôle de vice-président du conseil, M. Braive est membre de l'équipe Titres mondiaux à revenu fixe, des comités stratégique et de placement et du conseil d'administration. Il est directeur de la Investment Counsel Association of Canada et membre de l'Assemblée des gouverneurs du North York General Hospital.

American Century Investment Management, Inc.
Établie à Kansas City, dans le Missouri, American Century Investment Management est une société de gestion de placements fermée de premier plan. Depuis 1958, elle a à cœur d'offrir des rendements de placement supérieurs et de bâtir des relations clients à long terme.


Style
Rendement et volatilité

Rendement
3 mois 6 mois 1 an 3 ans 5 ans 10 ans ACJ Depuis
début
2,2 % 8,4 % 4,0 % 5,8 % 5,4 % 3,4 % 5,1 % 5,5 %

En date du: 2016/08/31


Rendement annuel
2015 2014 2013 2012 2011 2010 2009 2008 2007
(2,2 %) 6,6 % 13,7 % 6,1 % (4,8 %) 10,4 % 14,2 % (15,8 %) (0,7 %)

Tarification et distributions historiques

Rendement de l'investissement

Montant de 10 000 $ investi depuis la création

Le taux de rendement ou la table mathématique sert uniquement à illustrer les effets du taux de croissance composé et ne vise pas à refléter les valeurs futures de l'OPC ou le rendement d'un placement dans l'OPC.


Le changement des frais de gestion entre en vigueur le 1er septembre 2016. Le ratio des frais de gestion (RFG) pour l'exercice se terminant le 31 août 2017 sera basé sur les charges totales du Fonds pour l'exercice (excluant les commissions et autres coûts de transaction). Le gestionnaire peut renoncer ou absorber les frais de gestion et les charges d'exploitation à sa discrétion; cette pratique peut se poursuivre indéfiniment ou peut cesser à tout moment et sans préavis aux porteurs de parts.

Pour plus de détails, veuillez consulter les rapports annuels et intermédiaires de la direction sur le rendement des fonds.

Les placements dans des fonds communs peuvent être assortis de commissions, de commissions de suivi, de frais de gestion et d'autres frais. Veuillez lire le prospectus simplifié de la famille des fonds d'Investissements Renaissance avant d'investir. Les taux de rendement indiqués correspondent au total des rendements composés annuels historiques des parts de catégorie A. Ils comprennent les fluctuations de la valeur des parts et supposent le réinvestissement de toutes les distributions, mais ne tiennent pas compte des frais de vente, de rachat ou de distribution ni des autres frais facultatifs ni de l'impôt sur le revenu à payer par le porteur de parts, lesquels auraient pour effet de réduire les rendements. Les fonds communs de placement ne sont pas garantis. La valeur des fonds communs de placement fluctue souvent. Les rendements passés peuvent ne pas se reproduire.