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Plus de Canadiens ont l'intention d'investir à l'étranger cette année, selon la Banque CIBC



Même si la plupart des Canadiens détiennent des actions canadiennes, plus d'entre eux investiront au-delà des frontières afin de diversifier et d'augmenter le rendement

Les Canadiens qui font des investissements pour leur retraite songent de plus en plus à diversifier leur portefeuille avec des actions mondiales, en essayant d'en augmenter le rendement, selon un nouveau sondage de la Banque CIBC (CM aux bourses de Toronto et de New York) . Malgré la faiblesse du dollar canadien, jusqu'à 41 % des investisseurs disent chercher des occasions hors du Canada, une augmentation nette par rapport à seulement un tiers (31 %) l'année dernière.

Document infographique : Regain d’appétit envers la diversification des placements - consultez les résultats du sondage 2016 mené auprès des investisseurs par GAC

Présentation Powerpoint également disponible

Voici les faits saillants du sondage :

  • 41 % des Canadiens qui investissent cette année dans des actions ou des fonds communs de placement pour la retraite le feront principalement au Canada, en hausse de 31 % lors d'un sondage similaire l'année dernière
  • Parmi ces derniers :
    • 15 % ont l'intention d'augmenter leur exposition aux États-Unis
    • 15 % songent à investir dans des marchés émergents et
    • 15 % cherchent à investir dans les marchés industrialisés

« Même si c'est normal pour les investisseurs d'avoir une "préférence nationale", c'est à dire une surpondération du portefeuille en actions canadiennes, détenir rien que des titres canadiens peut nuire au rendement » dit Luc de la Durantaye, directeur général, Répartition de l'actif et Gestion des devises, Gestion d'actifs CIBC. « Le Canada ne représente qu'environ 3 % de la capitalisation du marché au monde, donc la diversification géographique peut renforcer le portefeuille au long terme. Cela élargit considérablement les options d'investissement et aide à atténuer le risque ».

Recherche mondiale et catégories d'actifs non traditionnelles pour le rendement

Au cours des 15 dernières années, quatre différents marchés d'actions au monde ont affiché les meilleurs rendements annuels. Pourtant, l'indice composé S&P/TSX de référence du Canada n'a jamais été à la tête de cette liste pendant cette période. L'an dernier, l'indice Nikkei au Japon affichait le meilleur rendement, en hausse de 9,2 %, tandis que l'indice Standard & Poor's 500 aux É.-U. occupait le premier rang en 2014, avec un rendement de 13,7 %.

Le sondage montre aussi que la volatilité récente du marché et le taux plus bas du huard incitent presque le quart (22 %) des investisseurs à examiner les catégories d'actifs dites « non traditionnelles », comme l'immobilier et l'infrastructure, comme moyen de diversifier et d'augmenter l'exposition à la croissance. Encore 26 % disent vouloir savoir davantage au sujet des catégories d'actifs non traditionnelles.

« Ajouter des investissements non traditionnels, sélectionnés avec prudence, à un portefeuille d'actions et d'obligations traditionnelles est une autre façon de diversifier et peut aider à réduire le niveau de risque global de votre portefeuille » dit M. de la Durantaye. « Alors que les ressources et les actions du secteur financier sont les deux catégories les plus importantes sur les marchés d'actions au Canada, il est important pour les investisseurs de diversifier leur portefeuille quant à la géographie ainsi que par rapport aux catégories d'actifs, afin de leur permettre de réaliser leurs objectifs à long terme » ajoute-t-il.

Stratégies pour les investisseurs qui songent à diversifier leurs investissements

  • Consultez un conseiller : Un conseiller financier peut vous aider à évaluer votreportefeuille et à comprendre sa sensibilité globale à la volatilité des marchés des actions. Un conseiller vous aidera à personnaliser un plan en fonction d'objectifs d'investissement à long terme et vous aidera à assurer que vos investissements sont diversifiés à l'échelle mondiale.
  • Songez à des investissements mondiaux « équilibrés »: Une composition stratégiquement diversifiée de différentes catégories d'actions et d'obligations, ainsi que d'éventuelles catégories d'actifs non traditionnelles, comme l'infrastructure et l'immobilier, peut faciliter la réalisation des objectifs de placement par l'atténuation de la volatilité des composants sous-jacents.

Principales conclusions du sondage :

La zone géographique dans laquelle les Canadiens croient principalement investir :

actions canadiennes, y compris des fonds communs de placement qui détiennent de telles actions 59%
actions américaines, y compris des fonds communs de placement qui détiennent de telles actions 15%
actions mondiales dans des marchés émergents, y compris des fonds communs de placement qui détiennent de telles actions 15%
actions mondiales dans des marchés industrialisés comme ceux de l'Europe, y compris des fonds communs de placement qui détiennent de telles actions 11%

Du 20 au 22 janvier 2016, Vision Critical a mené un sondage en direct auprès de 1 003 membres du Forum Angus Reid, adultes canadiens qui détiennent un portefeuille d'investissement en vue de la retraite. La marge d'erreur, qui mesure la variabilité de l'échantillon, est de +/- 3,1 pour cent, 19 fois sur 20. Les résultats ont fait l'objet d'une pondération statistique selon l'âge, le genre et la région. L'arrondissement des sommes peut entraîner des écarts.